Kunt u veilig vertrouwen
op uw vermogensbeheerder?

Wanneer u het beheer van uw vermogen of effectenportefeuille heeft uitbesteed loopt u een onderschat risico. De Vermogensmonitor helpt u dit risico te beheersen.

De Vermogensmonitor is de ideale partner om uw vermogensbeheerder te bewaken. Dit denken wij niet alleen omdat we sinds de krach van 1987 (black monday - 19 oktober 1987) werkzaam zijn voor particuliere beleggers, maar ook omdat we onafhankelijk zijn en vele honderden beleggers (wellicht al duizend) hebben bijgestaan die - ten onrechte - vertrouwden op hun bank of vermogensbeheerder.

De Vermogensmonitor garandeert dat uw vermogensbeheerder zijn taak en zorgplicht serieus neemt. Niet alleen vandaag, maar ook in de toekomst. En omdat wij ons vak verstaan beschikt u tevens over gratis juridische bijstand, voor het geval dat er in strijd met de wet, uw belangen of de afspraken is gehandeld.

Met de Vermogensmonitor als onafhankelijk expert kunt u uw vermogensbeheerder veilig vertrouwen.

Uw belangen

Uit een opzienbarende bekentenis van enkele vermogensbeheerders (27 juni 2003, Het Financiële Dagblad: Openbare biecht vermogensbeheerder) bleek dat de belangen van de clienten veelal op de tweede plaats komen. Daarnaast blijkt het voor de professionele vermogensbeheerder niet eenvoudig om gedurende een langere periode een resultaat te behalen waaruit blijkt dat zijn inspanningen toegevoegde waarde hebben gehad. Regelmatig wordt aangetoond dat het merendeel van de professionele beheerders niet in staat is om "de beurs index" te evenaren, alle inspanningen ten spijt. Natuurlijk zijn er overeenkomsten waar het evenaren of verslaan van een beursindex (MSCI wereld index of bijvoorbeeld AEX) niet zijn vastgelegd. De vraag rijst, welke afspraken dán gemaakt zijn. Al met al is het zaak om kritisch te blijven en de voortdurend de vraag te stellen: wat is de toegevoegde waarde van uw vermogensbeheerder?

Welke vermogensbeheerder is geschikt?

Het beheer van effectenportefeuilles wordt veelal uitbesteedt aan professionele vermogensbeheerders. Om de meest uiteenlopende motieven besluiten particulieren en bedrijven niet zelf te beleggen.

Naast de beslissing om het beheer van de portefeuille uit te besteden, staat de selectie van een vermogensbeheerder. Wie behartigt werkelijk úw belangen en wie is de beste in zijn vak? Die vragen kunnen wij niet zondermeer beantwoorden, daar dit mede afhangt van uw financiele doelstellingen.

De risico's onder vermogensbeheer

Na de keuze voor een bepaalde vermogensbeheerder (de keus is veelal gemaakt wanneer men zich bij ons aansluit) vangt de periode aan, waarin de belegger in een kwetsbare positie belandt. Veel beleggers zijn te goed van vertrouwen en laten beheer en toezicht over aan dezelfde instelling. In het verleden hebben clienten die de waarde van hun portefeuille gestaag zagen dalen vaak onvoldoende maatregelen genomen om de schade te beperken of om hun rechtspositie te waarborgen. Kritiek of een waarschuwende vinger wordt door een vermogensbeheerder vaak weg gewimpeld met de meest uiteenlopende argumenten. Helaas zijn de meeste clienten daar niet tegen opgewassen en wachten af tot het te laat is. Een berooide belegger rest veelal niets anders dan naar het KiFiD of de rechter te stappen.

Ook in tijden van positieve koersontwikkelingen dient een vermogensbeheerder nauwlettend gevolgd te worden en wel om de volgende redenen:

Wanneer in een bepaalde bedrijfstak forse koersstijgingen worden waargenomen heeft men de neiging om deze bedrijfstak te zwaar te laten wegen in de portefeuille. Een scheve verdeling in de portefeuille heeft dikwijls bijgedragen aan fors oplopende verliezen. Denk hierbij aan de overweging van ICT-aandelen in de jaren rond de millenniumwissel.

Een portefeuille die uit de pas loopt met de algemene koersontwikkeling (bijvoorbeeld met de MSCI-wereld-index) roept vragen op. Een portefeuille die achterblijft kan defensief zijn samengesteld, maar wanneer het profiel van de client dit niet verlangt is dit een ongewenste ontwikkeling. Anderzijds kan een waarde-ontwikkeling die de algemene tendens verslaat een teken zijn dat er meer dan gewenste risico's zijn ingenomen. Opnieuw reden voor ongerustheid.

Veilig vertrouwen

Het persoonlijk toezicht dat de Vermogensmonitor biedt is gebaseerd op de gedachte dat voorkomen beter is dan procederen. Sinds black monday (19 oktober 1987) weten wij dat procedures tegen falende vermogensbeheerders slechts zelden resulteerden in een volledige schadevergoeding. Een enkele keer en soms na vele jaren, ontvangt een berooide belegger een schadevergoeding die zijn verliezen (gedeeltelijk) compenseert. Na aftrek van de kosten en rekening houdend met de psychische druk komt de belegger zelden ongeschonden uit de strijd. Vrijwel altijd heeft hij zijn vertrouwen in beleggen volkomen verloren. Veel van de ellende had voorkomen kunnen worden wanneer de beleggers zich hadden laten bijstaan door een onafhankelijke expert, die niet betaald wordt uit het beheer van de portefeuille. De Vermogensmonitor biedt u die onafhankelijke expertise.

Door ons toezicht neemt de zekerheid toe dat uw vermogensbeheerder conform de wet te werk gaat en in uw belang handelt. Zijn de juiste afspraken gemaakt en houdt uw vermogensbeheerder zich aan deze afspraken? Bij aanvang van de dienstverlening worden de afspraken geëvalueerd en getoetst aan uw profiel en doelstellingen. In een latere fase wordt de performance van uw portefeuille getoetst aan de afspraken en vergeleken met een gepaste benchmark (Index) die uw vermogensbeheerder redelijkerwijs had kunnen evenaren. Daarnaast kijken we naar de toegevoegde waarde van uw vermogensbeheerder. Daarbij spelen kosten en opbrengsten, maar ook de alternatieve beleggingsmogelijkheden, een rol.

Optimale bescherming

Het persoonlijk toezicht biedt u - naast de periodieke controle van het gevoerde vermogensbeheer - een aantal aanvullende services. Een unieke service is het gratis juridisch advies wanneer het onverhoopt toch noodzakelijk is om op te treden tegen uw vermogensbeheerder (of bank). De begeleiding omvat het hele traject van aanspreken van uw vermogensbeheer tot het indienen van een klacht bij het KiFiD. Deze service biedt u naast de beheerevaluatie een extra bescherming tegen misstappen van uw vermogensbeheerder. De juridische begeleiding is een service die wij reeds lang beheersen en vooral een preventieve werking zal hebben.

Onze dienstverlening bestaat uit vijf onderdelen en wordt aangeboden in de vorm van een abonnement. Het abonnement omvat:

• Beheerevaluatie (periodieke controle).
• Toetsing van uw risicoprofiel
• Juridisch advies en begeleiding (incl. gratis opstellen van klaagschrift).
• Toezending van nieuws over relevante ontwikkelingen en toezending van waarschuwingen over producten en aanbieders (e-mail).
• Abonnees krijgen tevens de beschikking over een speciaal e-mailadres waarmee ze direct contact kunnen leggen en advies kunnen vragen (geen beleggingsadvies).

Hoe kunt ook veilig vertrouwen?

Wanneer u gebruik wilt maken van onze diensten kunt u volstaan met een telefoontje of een e-mail. Wij nemen dan persoonlijk contact met u op teneinde te bezien of de Vermogensmonitor daadwerkelijk iets voor u kan betekenen. Tevens bent u in de gelegenheid om vragen te stellen over de aangeboden dienstverlening.

Abonnement

U kunt zich abonneren op 'Veilig Vertrouwen' vanaf een periode van 3 maanden. Daarna kunt u het abonnement maandelijks opzeggen.

Meer weten?

Bel direct via 070 - 3624629